定存股(基金)配息紀錄試算表EXCEL_(20260907更新)
攝於大稻埕 定存股(基金)配息紀錄試算表EXCEL A.存股(基金)配息試算表設計介紹參考: 設計理念與基本功能 https://katono5566.blogspot.com/2019/0…
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不要神話不配息ETF，績效比較好，不代表它天生比較會賺，績效真相
■重點摘要 不配息ETF把收益留在基金內再投入，確實能降低現金閒置與再投入摩擦，但「不配息」本身不會憑空創造報酬。公平比較應回到含息總報酬、追蹤指數、成分股、成本與資金用途；配息與不配息更像兩…
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兩千萬之後，他還是每天去上班，一個存股上班族的財富側寫
■重點摘要 這不是一條靠單一神股翻身的故事。主角從2017年小本金存股，後來選股、換股、分散到科技與AI，也曾使用低利信貸放大部位。2026年資產來到2,026萬元，他卻沒有離開職場。走到這裡…
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長期一定會漲那你敢槓桿開到底嗎，風險控制迷思
■重點摘要 「長期看好市場」只能回答要不要持有，不能直接回答要持有多少、更不能推出槓桿越高越好。市場中間的路徑、回撤深度、現金流與人的承受力都會影響最後結果。風險控制的作用，是降低自己在最差時…
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信貸借不少了，股票質押還能借DBR22倍別混在一起，借貸結構觀察
■重點摘要 DBR 22倍主要處理的是無擔保債務，股票質押則是有擔保借款，兩者的授信邏輯不同。但「不直接納入DBR 22倍」也不代表質押完全不看聯徵或沒有風控；真正該看的，是月付現金流、擔保品…
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孝親費到底該不該給別只拿孝順兩個字壓人我比較怕小孩自己沒錢，家庭金流觀察|威利研究室
■重點摘要 孝親費最容易被講成道德選擇：給就是孝順，不給就是自私。但成年子女可能正在租屋、存頭期、建立緊急預備金，也需要開始投資；父母則有自己的退休、醫療與長照風險。這篇把「家用、孝親費、父母…
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辭職照顧才叫孝順這筆長照帳可能拖垮全家，長照現金流思考|威利研究室
重點摘要 家人進入長照狀態時，最容易做的決定往往是先犧牲自己：辭職、全天照顧、把工作放掉。但長照可能拖三年、五年甚至更久，我會把家庭現金流、照護專業、交班能力與職涯機會成本一起算進去。孝順不是一…
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退休不是終點，現金流斷才致命50歲理財3，退休提款戰，威利研究室
■重點摘要 退休後沒有薪水，投資就從累積資產轉成使用資產。這時候最大的難題常常不是帳戶裡有多少錢，而是市場不好時敢不敢花、生活費從哪裡來，以及資產能不能撐過二三十年的通膨與醫療支出。三桶法可以當成…
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叫人別借錢，自己為何不急著還？從本金規模、低利負債到流動性的槓桿矛盾
■重點摘要 借貸投資這件事，我不太喜歡只用「危險」或「有效率」兩個字下結論。本金 500 萬跟 5,000 萬的人，本來就在玩不同的遊戲；同樣一筆 2.5% 的貸款，放在有穩定高收入的人身上，跟放…
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500萬還不夠？真正折磨人的其實是資產焦慮
■重點摘要 三十多歲累積 500 萬元投資資產，已經代表相當長時間的儲蓄與投資紀律；人會累，很多時候是因為目標一直往前挪。500 萬到了，下一個數字馬上又變成 1,000 萬。若約 35 歲已有 …
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