虛擬貨幣交易所真虛擬[FTX新聞心得1]

 

照片引用自破產的FTX廣告影片

 

大綱:

1.關注的原因，賠130萬美金

2.FTX是什麼?什麼是虛擬貨幣交易所

3.FTX破產的新聞、破產的原因

 

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1.   關注的原因，賠130萬美金

關注的原因是看到非凡新聞上提到有人因為FTX破產賠了130萬美金，血本無歸。這位FTX的受害人，新聞上寫是去中心化世界提倡者TOM，他提到台灣有十幾位投資人在FTX存有超過100萬美金。大家都虧大發了。

 

這個影片中還有提到FTX在今年九月美國的美式足球超級盃中，還斥資900萬美金撥了一個廣告撥了兩分鐘半，威利看了這個廣告覺得FTX根本就在臭自己，有趣。

 

廣告的內容是有個年輕人跟一個老頭說FTX是交易需幣簡單安全的方法。老頭回他說「I don’t think so!，我從沒犯錯，never」，廣告的主旨想要反諷這個老頭看錯所有劃時代的發明，食古不化，也將錯過FTX。片尾提到「不要學 Larry」（DON'T BE LIKE LARRY）

 

可是Larry 沒有投FTX，沒有虧錢啊。先講求不傷身在講求療效阿!

 

這個相當有趣，結果這個老頭演員(喜劇演員 Larry David)跟足球員湯姆布雷迪，還被告，因為FTX破產了被投資人集體控訴，起訴FTX是欺騙用戶的公司。

 

2.FTX是什麼?什麼是虛擬貨幣交易所

虛擬貨幣交易所

虛擬貨幣本質是去中心化的貨幣，市場的大家都可以自由交易，但若沒有集中市場，會變成以物易物的概念，光媒合買家與賣家就是很高的成本耗損，因此集中市場的交易所就出現了，讓希望可以交易的買家與賣家能夠有個地方做交易，也因為有集中交市場，可以讓市場的虛擬貨幣流動性增加，減少媒合成本。

 

現行的虛擬貨幣交易所功能有很多，除了貨幣的買賣外，還可以做放貸，也可以類似股票期貨做空或做多，開很高倍數的槓桿來操作，因此前兩年市場榮景之時，常聽到有幣圈少年股神出現，槓桿開的大，順勢賺得多。

 

2022/11/17市值排名

參考coinmarket，幣安最大，其次Coinbase。

 

FTX是什麼?

FTX是數位貨幣交易所，參考維基百科，2019年成立(成立三年)，總部位於巴哈馬，是一家數位資產現貨與衍生品交易平台，以 「由交易員創建、為交易員而生」 [3]為核心價值，2022年曾經居全球交易所日交易量排名第 4 位，破產之前是市場上的第二大交易所，僅次於幣安。

 

創辦人，參考維基百科

FTX 的創始人是 山姆·班克曼-弗里德。SBF 於 1992 年出生在美國加利福尼亞州，2014 年畢業於麻省理工學院。畢業後入華爾街頂級量化交易公司簡街資本。

 

2017 年，SBF 創辦加密貨幣量化交易公司 Alameda Research。

2019 年 5 月，SBF 創辦數位資產衍生品交易平台 FTX。

 

心得:這個經歷聽起來也太強了，MIT畢業，讓我想到Tim the Beaver (河狸) 這個MIT的吉祥物，可惜吉祥物沒有給他太吉祥。

 

 

2.FTX破產的新聞、破產的原因

主因是FTX幣流動性不足，沒辦法接受大家的擠兌，簡單的說，大家都想把FTX換成美金或其他幣別時，交易所要能夠讓大家換，這樣就沒事，但是問題在於交易所給不出來，換不了的時候，就會引發更嚴重的擠兌效應，因為群眾會害怕，因此就會導致交易所更給不出流動性就導致破產。

 

而會導致流動性不足的問題，網路介紹得很複雜，簡單的來說老闆SBF還有另一間公司避險基金公司Alameda，參考新聞，這間公司透過金融槓桿操作可能有巨額的虧損，因此SBF將交易所中的資金挪用到這間公司上。這個結果就導致了交易所帳面上的流動性不足。

 

 

參考PTT大大的分享這次的受害者還有

1. 紅杉資本 Sequoia Capital

2. 新加坡主權基金 淡馬錫控股（Temasek Holdings）

3. 軟銀 Softbank

 

交易所帳戶等於股票交割戶嗎?

有朋友提到虛擬幣交易所的帳戶就好像股票中的交割戶，這兩者應該是不同的概念，不是同一件事情。

 

大家開的交割戶，是自己在銀行開的戶頭，台灣證券交易所是不會去觸碰到交割戶中的金錢，全部都是由投資人自行下單交易，從交割戶T+2日扣款，或是賣股票T+2日，售出的錢回到交割戶。這個交割戶是個人的，跟交易所沒有關係。

 

虛擬幣交易所中的戶頭比較像是分帳本，大家把錢匯到交易所配給你的錢包，但是交易所可以管理這其中的資金，只要確保你要提領的時候，可以領得到錢就可以了。由於虛擬幣去中心化的機制，這個新的行業太新了，本質上可能沒有中心化的政府監管單位來做監督，更不會有公開透明的財報給大家參閱，全憑交易所做良心事業。

 

常見一些交易所會鼓勵投資人換成平台幣進行「鎖幣」，可以提供較高一點的存款利息優惠，吸引很多投資人進行類似定存款的概念。但是交易所所發行的平台幣，即便交易所保證有做總量管制，但是實際層面卻無從查核或沒有監管單位查核這件事情，去中心化的理念本來就是希望自由不受政府控制，自然不會有這些機制。

 

因此交易所理論上可以大量發行平台幣給投資人做鎖幣領息，但是一定要確保流動性足夠，不然就會玩死自己。

 

 

關鍵字: #虛擬貨幣交易所 #FTX #破產 #賠錢 #SBF

 

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