國內複委託定期投資的方案整理

攝於熊本城

國內複委託定期投資的方案整理

目前有出的國內複委託定期投資方案，也沒有幾間有，整理方案參考，適合與否看個人投資規劃。

Willinvestment Financial Corner: 製表日期2020/10/18
項目	凱基證券財富管理	國泰定期定股	永豐豐存股
投資方式	定額投資美股ETF 需申請財富管理帳號	固定日期買入固定美股數量	固定日期買入固定美股數量
扣款日期	每月2/12/22日	每月5/15/25	每月6日、16日或26日
買入賣出規則	最低申購金額(投資本金)：新臺幣5,000元（以仟為單位）美金200元（以佰為單位）	買進/賣出:最低一股	買進：單一商品最低1股，最高上限1,000股。賣出：最低1股，最高以庫存股為限。
手續費	牌告手續費1.5% 手續費有最低收費限制，為新臺幣50元或美金2元。	手續費0.3%，低消4美金賣出則依照客戶申請的交易優惠費率計算。若未申請者按牌告0.6%最低收取39美金。	申請一次自動定扣，手續費0.3%，低消4美金賣出手續費將依照一般複委託手續費率收取或洽詢分公司所屬營業員。 202010/30 update 永豐金美股豐存股活動 2020/11/01~2021/06/30 最低手續費收取調整為1美元。原本的0.3%/4元美金改成0.3%/ 1元美金。 333.33元定扣 CP值更高
成交價格	買進價格 : 以交易日之成交價格為準。買進股數 : 不保證成交，成交股數依照客戶投資本金，按比例分配給客戶。	前一天收盤價*110%作限價委託，不保證成交，依照實際買入的股數與總價計算平均股價	以委託標的前一日收盤價x110%作為限價，不保證成交，以交易當日定期定股全部成交數量及成交金額之加權平均價格。
標的數目	36檔ETF	40檔個股、30檔ETF、10檔特別股	20檔美股，32檔ETF
特色	定期定額，都是ETF	定期定股，國泰的標的較多，有個股，還有ARKW	1.定期定股，有AOM AOR 2.除了定期定額以外，也可以單筆申購跟定期定股其他就是搭配永豐大戶數位銀行，大戶銀行的1.1％利率跟每月16次免手續費跨提跨轉，都不會因為交割戶取消
個人觀察常見的ETF，對應有上架標的
1	(QQQ.O) PowerShares納斯達克100指數ETF	VANGUARD 總體國際債券ETF(BNDX)	iShares核心穩健配置ETF (AOM)
2	(SPY.P) SPDR標普500ETF信託ETF	INVESCO納斯達克100指數ETF(QQQ)	iShares核心成長配置ETF (AOR)
3	(BND.O) 領航總債券市場ETF	SPDR標普500指數ETF(SPY)	Vanguard全世界債券ETF (BNDW)
4	(VT.P) 先鋒全世界股票ETF	先鋒不動產投資信託ETF(VNQ)	Invesco納斯達克100指數ETF (QQQ)
5	(VTI.P) 先鋒整體市場指數基金	VANGUARD全世界股票ETF(VT)	SPDR標普500指數ETF (SPY)
6	(VWO.P) 先鋒富時新興市場ETF	先鋒整體市場指數基金(VTI)	iShares 20年期以上美國公債ETF (TLT)
7	(BNDX.O) 領航全部國際債券ETF	Vanguard FTSE新興市場ETF(VWO)	Vanguard房地產ETF (VNQ)