中信金控
104年年報(引用中信金控網站)
主要大股東
業務內容
不利因素:
會計師意見
修正式無保留意見
(引用自http://www.cmoney.tw/learn/course/0520/topic/692)
營業狀況:
(引用自財報狗)
(引用自財報狗)
營運報告:
http://www.ctbcholding.com/ir_index.html
(引用自中信金官網)
2016年前三季稅後EPS 1.12元 相較去年前三季0.59+0.45+0.47=1.51 較為少
1.12/1.51=0.74
0.62*0.74=0.4588
1.12+0.4588=1.57 估計今年EPS值
相較去年2.1來的少
合理推估股價會比去年同期價值較低
(引用自財報狗)
從圖形分析
這幾年的淨值與保留盈餘都有上升趨勢,股本有上升趨勢
(引用自http://www.goodinfo.tw/)
從2013年第二季開始股本有大幅上升中,檢視近年都有發股票股利,推測股本上升非股票股利造成,應該有其他因素(合併東京之星等),股東權利報酬會被股本增加稀釋
自由現金流量在2016 第二季有下降的趨勢
ROE/ROA:
(引用自財報狗)
ROA 變動不大,ROE有相較於2014~2015有下降一點,但與2013~2014年差異不大
股價計算
6年平均股利計算
合理價1.35*20=27
便宜價1.35*16=21.6
(引用自http://www.goodinfo.tw/)
三年期最高價24.8 最低價14.5 平均價19.65
一年期最高價19.7 最低價14.5 平均價17.5
評估可以購買撿便宜的價格範圍,14.5~17.5 <6年股利便宜價21.6
目前股價18.25, 6年平均殖利率7.40%
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