長期持股價值投資組合範例

此篇語音網誌說明: https://sndn.link/willyfc5566/2kUtMj (25:22處)

整理幾個 #長期持股價值投資組合範例，通常會建議分散幾個剛需產業會比較穩健。分為四產業配置、五產業配置、六產業配置，針對六年平均殖利率計算，整體組合的殖利率，要注意的是此設計是針對殖利率計算，不代表長期資本利得報酬一定增幅很大，只是用於穩建剛需產業，市場長期有需求的公司，營收較不易波動劇烈。

目前台股的位階較高，大概平均配出的六年平均殖利率約4.8%左右，至於要分散幾個產業或選擇個股，要視每個人熟悉的產業與風險承受程度作規畫，範例僅供參考。

範例都以100萬元台幣作計算，分散到各檔股票，換算張數。因為很多朋友問很愛問手上有N百萬應該怎麼配置投資組合，因此計算出來。😆

以六年平均殖利率來看，只是用來檢視股息發放的穩定度，參考溫國信老師換為五年也可以。

✅範例1 四產業配置
電信、金融、電力、保全，個人比較熟悉的產業組合。這產業搭配組合持有4年以上，大致穩健，股息發放也正常，每年可以自行作再平衡即可。以目前六年平均殖利率約4.66%，六年平均現金殖利率4.05%。若入場位階較低的話如今年3月或4月台股位階來看，應都可以在5%以上。

✅範例2 五產業配置
除電信與金融產業外，再多增加瓦斯、塑化、食品
以目前六年平均殖利率約4.82%，六年平均現金殖利率4.62%。

✅範例3 六產業配置
再多增加油電燃氣，山隆還有另一塊業務數於運輸。以目前六年平均殖利率約4.81%，六年平均現金殖利率4.61%。

產業內的標的可以自由更換，熟悉的個股，但建議檔數不要超過10檔。

注意事項:
📌
長期持股價值投資組合，不代表不用檢視各公司績效狀況，也不是買著就不管，投資前至少應看過各公司年報、財報、營運情況再評估風險與適合進場、出場時間。

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有朋友時常討論，金融股降息獲利衰退，很擔心的樣子，產業這麼多可以自行調整比例即可，把心思經歷花再配置，賺錢的事情交給公司就可以了，你都知道的事情，獨眼龍也知道，公司派當然更知道，公司董事老闆持久的股數比你這幾張還多，人家比你更應該擔心。

📌
PTT上時常討論電信股5G獲利衰退的問題，不建議持有。個人認為這個產業基本還是鋼性需求，若看衰可以降低比例即可。

最近南部有個鄉鎮，因為基地台蓋的位置引起居民反對，結果基地台拆了，一堆鄉民靠杯，最後又裝了回去，看到這個新聞就知道，鄉民網路成癮，持有這個產業只有不對的股價，沒有不持有的理由。股價低自然殖利率就變高，3月98元的台灣大3045路過參考。

📌
長期持股價值投資，會比簡化為存股兩個字好理解一點，正名一下。

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